איתור קרנות פנסיה וקופות גמל הוא נושא חשוב מאוד, בין אם עבור עצמכם באופן אישי – לדעת היכן נמצאים כל הכספים שלכם ואילו תכניות יש לכם, ובין אם זה עבור יורשים או ילדים להורים מבוגרים אשר צריכים לסייע ולנהל עבורם את הכספים שלהם.
בעבר, עבודות איתור קרנות פנסיה וקופות גמל היו מאוד מורכבות. בכדי לקבל את כל המידע היה צורך בפניה ישירה אל החברות השונות אשר היו יכולות לומר לכם בדיוק האם יש פוליסות לאדם מסוים באותה החברה או לא, ובכדי לקבל את כל המידע היה צורך בבירוקרטיה לא פשוטה, הרבה מאוד שיחות טלפון ומכתבים ולא מעט כאב ראש. מאז ועד היום, העולם התקדם והיום כבר לא צריך לעבוד קשה כדי לבצע איתור קרנות פנסיה וקופות גמל.
מערכת הר הכסף איתור קופות גמל של משרד האוצר מאפשרת לאתר את כל קרנות הפנסיה וקופות הגמל בצורה פשוטה מאוד ואתם יכולים לקבל את כל המידע לו אתם זקוקים במקום אחד – מה יותר טוב מזה?
מתי זה נדרש?
בדרך כלל אנשים מנסים לבצע דרך הר הכסף איתור כספים משרד האוצר לאחר שקרוב משפחה נפטר או שהם מחוייבים לנהל כספים עבור אדם אחר כמו הורים או קרוב משפחה קרוב בשל סיבות של מחלה, זקנה או כל סיבה אחרת, אך מה שרבים לא חושבים עליו הוא שלמעשה כדאי לבצע את הבדיקה הזו אחת לתקופה ובמיוחד אם החלפתם מקום עבודה או כל דבר דומה.
לא תמיד אנחנו באמת יודעים אילו קרנות פנסיה וקופות גמל יש לנו, ולא תמיד אנשים באמת יודעים לנהל את כל המקורות הפיננסיים הללו בצורה טובה. איתור שלהם הוא ללא ספק הצעד הראשון.
קבלת החלטות
לאחר שמבצעים איתור קרנות פנסיה וקופות גמל יש לקבל החלטות נכונות ומקצועיות על בסיס המידע האישי של כל אחד. יכול להיות שתחליטו להשאיר קרנות מסויימות ולבטל אחרות, לבצע איחוד או אפילו משיכה של כספים, הכל לפי הצרכים שלכם.
לשם כך כדאי לקבל ליווי מקצועי של מומחים בתחום.